इलाइट वेल्थ एसोसिएट
Benefits
- एकाधिक व्यापार मॉडल
- आपके ग्राहकों के लिए रिसर्च की पेशकश करना
- मार्जिन ट्रेडिंग में वृद्धि
Concerns
- अपेक्षाकृत अधिक पूंजी
- लो ब्रांड इक्विटी
इलाइट वेल्थ एसोसिएट एक अच्छी प्रतिष्ठा के साथ भारत में सफलतम फ्रैंचाइज़ व्यवसाय में से एक है। रविंद्र प्रकाश सेठ ने इसकी स्थापना वर्ष 1990 में की थी और इसका मुख्यालय नई दिल्ली में स्थित है।
स्टॉकब्रोकिंग उद्योग में एक नया खिलाड़ी होने के नाते, यह आकार में बहुत बड़ा नहीं है, जो वास्तव में एक नए व्यवसाय के लिए ठीक है।
इसके बावजूद, इसने अपने उत्पादों और सेवा प्रदान करने के माध्यम से लोगों के बिच ख्याति को सफलतापूर्वक प्राप्त किया है।
यह स्टॉकब्रोकर छोटे उद्यमियों के विकास का समर्थन करता है, क्योंकि यह मानता है कि ऐसे व्यवसाय उद्यम फर्म के साथ-साथ सब-ब्रोकर के लिए भी बेहतर स्थिति पैदा करेंगे।
इस स्टॉकब्रोकर के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि ग्राहक अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप सेवा अनुकूलन प्राप्त कर सकते हैं। इसका ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण इसे व्यवसाय को बढने में सक्षम बनाता है।
इस लेख में, हमने इस स्टॉकब्रोकर के विभिन्न पहलुओं को कवर किया है जैसे कि व्यापार मॉडल, शुरूआती खर्च, रेवन्यू शेयरिंग रेश्यो, ऑफ़र, लाभ और हानि।
यह आपको इसके बारे में एक पूर्ण विचार प्रदान करेगा जो यह तय करने में काफी मददगार होगा कि क्या यह आपके लिए निवेश करने का सबसे अच्छा विकल्प है।
इलाइट वेल्थ पार्टनरशिप मॉडल:
इलाइट वेल्थ के विभिन्न साझेदारी मॉडल हैं जो अपने संभावित ग्राहकों को प्रदान करता है ताकि वे अपनी आवश्यकताओं के अनुसार सबसे अच्छा विकल्प चुन सकें।
इन्हें निम्नलिखित भाग में समझाया गया है:
1. इलाइट वेल्थ सब-ब्रोकर या बिजनेस एसोसिएट
इसे अधिकृत व्यक्ति के रूप में भी जाना जाता है। इस साझेदारी के व्यवसाय को चलाने के लिए इलाइट वेल्थ एसोसिएट को नए संभावित ग्राहकों का अधिग्रहण करना होगा।
एक ऑफिस को आवश्यक सुविधाओं के साथ स्थापित करना है, जहां क्लाइंट मिटींग और अन्य व्यावसायिक कार्य किए जा सकते हैं।
मुख्य ब्रोकर व्यवसाय संचालन के विभिन्न चरणों में सब-ब्रोकर का मार्गदर्शन करता है और इसमें उसे व्यापार और अनुसंधान उपकरण प्रदान करना, मार्केटींग सहायता प्रदान करना, तकनीकी सहायता आदि शामिल हैं।
सब-ब्रोकर को अपने व्यवसाय के संचालन शुरू करने से पहले एक निश्चित सिक्योरिटी डिपोजिट करना पड़ता है।
इलाइट वेल्थ परिचयकर्ता:
इसे रिमायज़र मॉडल भी कहा जाता है। इसमें इलाइट वेल्थ एसोसिएट की उतनी जिम्मेदारियां नहीं हैं। आपको बस एक संभावित ग्राहक को फर्म में पेश करना होगा जिसके बाद शेष प्रक्रियाओं पर कंपनी द्वारा ध्यान दिया जाएगा।
दूसरे शब्दों में, हम इसे लीड जनरेशन रोल के रूप में संदर्भित कर सकते हैं।
यह किसी ऐसे व्यक्ति के लिए उपयुक्त है जिसके पास पहले से ही कुछ फर्म या व्यवसाय है जो एक सभ्य ग्राहक आधार के साथ स्थापित है।
यदि आपको इस स्टॉकब्रोकर का परिचयकर्ता है तो आपको किसी भी बुनियादी ढांचे को स्थापित करने की आवश्यकता नहीं है, क्योंकि यह आपको किसी भी जगह से काम करने की सुविधा प्रदान करता है। यह ब्रोकर का कार्यालय हो सकता है या फिर आपका घर।
3. वित्तीय केंद्र:
यह काफी परिवर्तनात्मक है जो सरल व्यापार और निवेश करने से भी बहुत ज्यादा है। हम कह सकते हैं कि बिजनेस एसोसिएट मॉडल का एक उच्च संस्करण है।
मॉडल किसी ऐसे व्यक्ति के लिए उपयुक्त है जो ग्राहक सेवा के साथ-साथ सलाहकार सेवाओं में रुचि रखता है।
इस मॉडल में, विभिन्न वित्तीय योजनाकारों और निवेश सलाहकार जो ग्राहकों की सेवा करते हैं, का नेतृत्व किया जाता है। आपको इसमें एक उचित ऑफिस इंफ्रास्ट्रक्चर स्थापित करने और स्टॉकब्रोकर के लिए क्लाइंट प्राप्त करने की आवश्यकता है।
यह सेवा प्रदाता के संदर्भ में इलाइट वेल्थ एसोसिएट से भिन्न होता है।
इलाइट वेल्थ शुरुआती खर्च:
किसी भी बिजनेस मॉडल को शुरू करते समय आपको शुरुआत में एक निश्चित निवेश करने की आवश्यकता होती है। यह उस साझेदारी फर्म के साथ बदलता है जिसे आप पसंद कर रहे हैं और आप इसमें मोलभाव कर सकते है।
ये नीचे सूचीबद्ध हैं:
1. इलाइट वेल्थ सब-ब्रोकर या व्यावसायिक सहयोगी या अधिकृत व्यक्ति:
यदि आप इलाइट वेल्थ एसोसिएट बनना चाहते हैं, तो आपको ₹1,00,000 रुपये की न्यूनतम सिक्योरिटी डिपोजिट के लिए तैयार रहना होगा। इसके अलावा, उचित आय अर्जित के लिए कार्यशील पूंजी के रूप में फिर से ₹ 2,00,000 – ₹ 3,00,000 की आवश्यकता पङती है।
यह बाद में वापस कर दिया जाता है। आप इसे वापस ले सकते हैं जब आप फर्म के साथ साझेदारी छोड़ने का फैसला करते हैं।
2. रिमिसियर या इंट्रोड्यूसर:
इस मॉडल में कम शुरुआती खर्च की आवश्यकता होती है, अर्थात ₹15,000 – ₹ 30,000 की सिक्योरिटी डिपोजिट। इसमें व्यवसाय चलाने के लिए किसी भी बुनियादी ढांचे के निवेश या कार्यशील पूंजी की आवश्यकता नहीं है।
3. वित्तीय केंद्र:
किसी भी आय के उत्पन्न होने तक व्यवसाय संचालन के लिए ₹ 3,00,000 – ₹3,50,000 की कार्यशील पूंजी के साथ ₹ 5,00,000 की शुरुआती जमा पूजीं की आवश्यकता होती है।
पार्टनरशिप के दौरान किसी भी नाॅन-पेमेंट या पेमेंंट में देरी के लिए सिक्योरिटी डिपोजिट वसूल किया जाता है।
जब भी आपको साझेदारी को छोड़ते समय जमा पूजीं का रिफंड मिलता है, तो इसमें से नाॅन-पेमेंट राशि काट ली जाएगी।
इलाइट वेल्थ रेवन्यू शेयरिंग:
आय हिस्सेदारी जिसे आप विभिन्न साझेदारी मॉडल से कमा सकते हैं, आपके ग्राहक आधार के आकार और उत्पन्न कुल आय से प्रभावित होगा।
इन्हें निम्नानुसार समझाया गया है:
1. इलाइट वेल्थ एसोसिएट:
इस मॉडल में, सब-ब्रोकर 50% – 80% के आय हिस्सेदारी का हकदार है और शेष 20% – 50% मुख्य ब्रोकर के पास जाता है।
यह मॉडल इस तथ्य के कारण उच्च आय हिस्सेदारी प्रदान करता है, क्योंकि बहुत सारे ऑपरेशन इलाइट वेल्थ सहयोगी द्वारा किए जाते हैं।
इसकी आय हिस्सेदारी शुरूआत में किए गए सिक्योरिटी डिपोजिट, पिछले अनुभव, अर्जित आय, ग्राहक आधार के आकार और व्यक्ति के बातचीत कौशल पर निर्भर करती है।
सब-ब्रोकर कितना कमाता है, यह ब्रोकर एक्जीक्यूटिव के साथ आपकी बातचीत पर बहुत निर्भर करता है।
2. रिमायजर:
उद्योग में अन्य स्टॉक ब्रोकिंग हाउसों की तरह, इस स्टॉकब्रोकर का एक परिचयकर्ता या रिमयजर आय हिस्सेदारी का 20% -30% प्राप्त करता है, क्योंकि उसे कम से कम कार्य करना होता है।
शेष 70% -80% मुख्य ब्रोकर के पास जाता है, क्योंकि एक बार जब नया ग्राहक पेश किया जाता है, तो बाकी के सभी कार्य परिचयकर्ता द्वारा किए जाते हैं।
3. वित्तीय केंद्र:
इस व्यवसाय मॉडल में लगभग समान रेवन्यू शेयरिंग रेश्यो है जो कि इलाइट वेल्थ एसोसिएट का है, क्योंकि दोनों की भूमिकाएं समान हैं।
चूंकि वित्तीय केंद्र द्वारा कुछ अतिरिक्त सेवाएं प्रदान की जाती हैं, इसलिए इसकी रेवन्यू शेयरिंग सीमा की ऊपरी सीमा कुल अर्जित आय का 90% तक हो सकती है।
इलाइट वेल्थ एसोसिएट पात्रता मानदंड:
यहां कुछ पात्रता शर्तें हैं, जिन्हें आपको सब-ब्रोकर मॉडल या इलाइट वेंडर के किसी अन्य साझेदारी मॉडल के लिए चुनने के लिए पूरा करना होगा:
- आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए।
- आपके क्षेत्र के प्रमुख स्थान पर न्यूनतम 300 वर्ग फीट का ऑफिस स्थापित करना जाना है।
- किसी दूरस्थ क्षेत्र में इसे किराए पर या सेट अप न करें, क्योंकि ग्राहकों के लिए इसे ढूंढ पाना मुश्किल होगा और इससे उन्हें आपके स्टॉकब्रोकिंग फर्म को चुनने के बारे में अपना निर्णय भी बदलना पड़ सकता है।
- न्यूनतम शैक्षणिक योग्यता कम से कम 12 वीं पास होनी चाहिए, हालांकि स्टॉकब्रोकिंग उद्योग में पिछले अनुभव के साथ उच्च शैक्षणिक योग्यता आपको अतिरिक्त लाभ प्रदान करेगा, जो आपके व्यवसाय में आसानी से बढने में मदद कर सकती है।
- आपको इलाइट वेल्थ स्टॉक स्टॉकिंग फर्म का भागीदार बनने के लिए किसी भी प्रकार के धोखाधड़ी या बेईमानी में शामिल होने का आपराधिक रिकॉर्ड नहीं होना चाहिए।
- आपको एक व्यावसायिक सहयोगी या सेबी के साथ अधिकृत व्यक्ति के रूप में पंजीकृत होना चाहिए। इस पंजीकरण के लिए एक आवेदन शुल्क का भुगतान आवश्यक है।
- यदि आप इलाइट वेल्थ सहयोगी का हिस्सा बनना चाहते हैं, तो आपके पास ₹1,00,000 का जमा पूंजी होना चाहिए और वित्तीय केंद्र मॉडल के मामले में ₹5,00,000 के निवेश के लिए तैयार रहें।
- इसके अलावा, आपको आय अर्जित करने के लिए कार्यशील पूंजी के रूप में ₹3,00,000 से ₹5,00,000 रुपये का निवेश करने में सक्षम होना चाहिए।
- आवश्यक फर्नीचर के साथ एक मूलभूत आंतरिक सजावट होनी चाहिए। साथ ही स्वच्छ वातावरण के साथ एक अच्छा माहौल होना चाहिए, ताकि आपके ऑफिस आने वाले संभावित ग्राहकों पर एक अच्छा प्रारंभिक प्रभाव पैदा हो सके।
- आपके पास एक स्थिर इंटरनेट कनेक्शन होना चाहिए, क्योंकि संचालन की प्रक्रिया ऑनलाइन, डेस्कटॉप या लैपटॉप, प्रिंटर, स्कैनर, टेलीफोन कनेक्शन, आदि द्वारा की जाती है, ताकि व्यावसायिक प्रक्रियाओं को सुचारू रूप से चलाया जा सके।
- आपको सब-ब्रोकर परीक्षा के लिए उपस्थित होने की आवश्यकता हो सकती है, हालाँकि आप ब्रोकर एक्जीक्यूटिव से जांच कर सकते हैं कि यह जरुरी है या नहीं।
इलाइट वेल्थ बिजनेस मॉडल के लाभ:
इलाइट वेल्थ के विभिन्न व्यवसाय मॉडल के विभिन्न लाभ हैं, जो नीचे दिए गए अनुभाग में उल्लिखित हैं:
1. इलाइट वेल्थ एसोसिएट:
एक सब-ब्रोकर मुख्य ब्रोकर द्वारा उपयोग किए जाने वाले सभी टूल्स और टेकनाॅलजी का उपयोग कर सकता है। ब्रोकर शोध रिपोर्ट प्रदान करता है जो सही ट्रेडिंग और निवेश निर्णय लेने में फायदेमंद हो सकता है।
वे अपने ग्राहकों के साथ भी रिपोर्ट प्रदान करते हैं। ग्राहकों की ब्रोकरेज को सब-ब्रोकर द्वारा तय किया जा सकता है और यह मॉडल उन्हें उद्यमी बनने देता है। इस प्रकार, वे स्टॉकब्रोकिंग उद्योग में अपना कैरियर स्थापित कर सकते हैं।
2. परिचयकर्ता:
इस व्यवसाय मॉडल को कम से कम जमा पूंजी की आवश्यकता होती है और इसमें सबसे कम कार्यभार होता है। यह अतिरिक्त आय अर्जित करने के लिए खाली समय में एक साइड बिजनेस के रूप में किया जा सकता है।
यदि आप इस मॉडल का चयन कर रहे हैं तो आपको अपने प्राथमिक व्यवसाय पर ध्यान केंद्रित करने से रोकना नहीं है।
3. इलाइट वेल्थ फाइनेंशियल सेंटर:
इस मॉडल में भी, आप फर्म के टूल्स और टेक्नोलॉजी तक पहुंच सकते हैं। इसका एक आकर्षक आय साझाकरण अनुपात है जो संभावित ग्राहकों को आकर्षित करता है।
आप इस व्यवसाय मॉडल के साथ अपना खुद का व्यवसाय स्थापित करने के अपने सपने को पूरा कर सकते हैं।
इलाइट वेल्थ बिजनेस मॉडल के नुकसान:
यहां इस स्टॉकब्रोकिंग हाउस के साझेदारी मॉडल में शामिल होने के नुकसान हैं:
- यह बाजार में नया होने के कारण ग्राहकों का भरोसा नहीं जीत पाया है, क्योंकि स्टॉकब्रोकिंग इंडस्ट्री में पहले से ही स्थापित खिलाड़ी है।
- इसके शुरुआती खर्च अपने प्रतिस्प्रधियों के तुलना में अधिक है।
इलाइट वेल्थ एसोसिएट ऑफर:
इलाइट वेल्थ सब ब्रोकर मॉडल के लिए जो ऑफर आपको मिल सकते हैं, वे इस प्रकार हैं:
- यह विस्तारित क्रेडिट अवधि प्रदान करता है।
- रेवेन्यू शेयरिंग रेश्यो पर मोलभाव की जा सकती है।
- सब-ब्रोकर के ग्राहक उपलब्ध योजनाओं के अनुकूलन के लिए पूछ सकते हैं।
- उन्हें अनुसंधान और सलाहकार सेवाएं मुफ्त मिलेंगी।
- सब-ब्रोकर के ग्राहकों के लिए मार्जिन मनी में वृद्धि हुई है।
यदि आप किसी भी रूप में एक सब-ब्रोकर या स्टॉकबैंकिंग पार्टनर बनना चाहते हैं, तो हम अगले कदम में आपकी सहायता कर सकते हैं। आरंभ करने के लिए बस कुछ मामूली जानकारी फील करें:
इलाइट वेल्थ एसोसिएट से अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न:
जब आप स्टॉकब्रोकिंग में प्रवेश करने के लिए सबसे अच्छी साझेदारी मॉडल चुनने की कोशिश कर रहे हैं, तो आपके दिमाग में कई तरह के प्रश्न आ सकते हैं।
आपके लिए चीजों को आसान बनाने के लिए, हमने इलाइट वेल्थ सब ब्रोकर मॉडल के साथ-साथ निम्नलिखित अनुभाग में अन्य मॉडलों से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों के उत्तर दिए हैं:
1. इलाइट वेल्थ द्वारा दी जाने वाली सेवाएं क्या हैं?
इलाइट वेल्थ अपने ग्राहकों को जो सेवाएं प्रदान करता है वे हैं:
- वेल्थ मैनेजमेंट
- पोर्टफोलियो मैनेजमेंट
- इनवेस्टमेंट एडवाइज़री
- कॉरपोरेट फाइनेंसिंग
- फाइनेंशियल सर्विसेज में वेल्थ एडवाइज़री, पोर्टफोलियो मैनेजमेंट, वेल्थ मैनेजमेंट और फाइनेंस प्लानिंग शामिल हैं।
2. इलाइट वेल्थ एसोसिएट किस सदस्य का स्टॉक एक्सचेंज है?
एनएसई, बीएसई, एमसीएक्स, सेबी, एमएसईआइ से सीडीएसएल, आईआरईडीए, और एफएमसी ऐसे एक्सचेंज हैं, जो इलाइट वेल्थ के सदस्य हैं।
3. इलाइट वेल्थ अपने ग्राहकों को किस तरह का समर्थन प्रदान करता है?
इलाइट वेल्थ अपने ग्राहकों को निम्नलिखित सहायता प्रदान करती है:
1. यह व्यवसाय को विभिन्न तरीकों से विज्ञापन करके मार्केटिंग करने में मदद करता है।
2. जब आप इसके ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग कर रहे हैं और किसी भी समस्या का सामना कर रहे हैं, तो आपको इसके लिए पूर्ण तकनीकी सहायता मिलेगी।
3. अपको जरुरत पङने पर बैक ऑफिस समर्थन के माध्यम से मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रिपोर्ट तक मिल सकता हैं।
4. यह सुनिश्चित करने के लिए कि ग्राहक अधिक आय उत्पन्न करता है और बेहतर रूप से ट्रेड करता है, तो आपको प्रशिक्षण प्रदान किया जाएगा।
5. आप कुशल अनुसंधान टीम की सहायता से सही ट्रेडिंग और निवेश निर्णय लेने में सक्षम होंगे, जो इस उद्देश्य के लिए साप्ताहिक रिपोर्ट प्रदान करता है।
6. स्टॉकब्रोकर द्वारा नियुक्त संबंध प्रबंधकों के माध्यम से क्लाइंट व्यवसाय भागीदारों के साथ ठीक से जुड़े रहते हैं। वे जरूरत पड़ने पर व्यवसाय के बारे में सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करते हैं।
4. इलाइट वेल्थ एसोसिएट के पंजीकरण की प्रक्रिया क्या है?
इलाइट वेल्थ के सब-ब्रोकर मॉडल के लिए पंजीकरण करने के लिए कुछ सरल चरणों का पालन करना होगा। ये इस प्रकार हैं:
1. वेबसाइट पर लीड फॉर्म भरना होगा। यह आपके सभी बुनियादी विवरणों को पूछता है। एक बार यह हो जाने के बाद, आपको भागीदारी मॉडल में अपनी रुचि के वेरिफाइ करने के लिए कॉल सेंटर से कॉल आएगा।
2. एक दूसरी कॉल होगी जिसमें कंपनी के कार्यकारी के साथ मिटींग करने के लिए एक अपाॅंइटमेंट तय की जाएगी, जिसमें आपको उद्यम के बारे में और जानकारी मिलेगी।
3. फेश टू फेश मिटींग में, आप व्यवसाय मॉडल के बारे में कोई भी प्रश्न पूछ सकते हैं, जैसे कि प्रारंभिक निवेश, रेवन्यू शेयरिंग जिसे आप अर्जित करने जा रहे हैं, पात्रता मानदंड, इसमें शामिल होने के लाभ और ऑफर आदि।
4. एक बार जब आप सभी चीजों से सहमत हो जाते हैं, तो आपको सिक्योरिटी डिपोजीट चेक के साथ संबंधित दस्तावेज जमा करने होंगे।
5. इसके बाद दस्तावेजों को वेरिफिकेशन के उद्देश्य से भेजा जाएगा, जिसके बाद व्यवसाय शुरू करने के लिए एक खाता आईडी तैयार किया जाएगा।
6. आपको स्टॉकब्रोकर के साथ एक सब-ब्रोकर समझौते पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता हो सकती है, जिसके नियम और शर्तें बाद में तय की जाती हैं।
7. प्रक्रिया को पूरा होने में कितना समय लगता है?
यदि आपने सभी आवश्यक दस्तावेज जमा किए हैं तो पंजीकरण की पूरी प्रक्रिया समाप्त होने में 3 से 5 दिन लगते हैं। यदि सत्यापन प्रक्रिया के दौरान कोई सूचना नहीं पाई जाती है, तो प्रक्रिया को पूरा होने में अधिक समय लग सकता है।
8. सब-ब्रोकर कोड सक्रियण के लिए आवश्यक अवधि क्या है?
सब-ब्रोकर कोड के सक्रियण के लिए 35 दिनों की अवधि की आवश्यकता होती है। पेमेंट का समय लगभग 20 दिन है ।
9. उद्योग में अन्य स्टॉक ब्रोकर्स के तुलना में इलाइट वेल्थ चुनने के क्या कारण हैं?
इस उप-ब्रोकर को चुनने के कुछ कारण निम्नलिखित हैं:
1. सब-ब्रोकर अपने मौजूदा ग्राहक आधार को बढ़ाने के लिए कंपनी के ब्रांड नाम और प्रतिष्ठा का लाभ उठा सकेंगे।
2. फर्म ऑफिस और कार्यस्थल स्थापित करने में सहायता प्रदान करती है।
3. यह समय पर सहायता प्रदान करता है और सेवाओं के अनुकूलन और निजीकरण के माध्यम से ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करता है।
4. फर्म का संचालन पेन और पेपर पर नहीं किया जाता है, जो फॉर्म भरने और उन्हें भौतिक रूप से जमा करने की परेशानी को रोकता है। ये सब ऑनलाइन किया जाता है, जिससे बहुत समय बचता है।
5. इसमें लचीली ब्रोकरेज योजनाएं हैं जो ग्राहकों को आसानी से आकर्षित करती हैं।
6. कुछ स्टॉकब्रोकर के विपरीत, यह एकल व्यवसाय मॉडल की पेशकश नहीं करता है, जो लोगों को अपने व्यवसाय के लक्ष्यों और आवश्यकताओं के लिए सबसे अच्छा विकल्प चुनने का विकल्प प्रदान करता है।
7. क्लाइंट रिटेंशन की संभावना बढ़ जाती है, क्योंकि यह विभिन्न प्रकार के निवेश उत्पादों और सेवाओं को प्रदान करता है। इस प्रकार, वे बेहतर विकल्पों की तलाश में नहीं हैं।
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